מה הינה המסלקה הפנסיונית?
מסלקה פנסיונית משרד האוצר הינה מיזם שיזם משרד האוצר, על מנת לתת בידכם אפשרות של העברת מידע בשלמותו בהיבט כל החסכונות הפנסיוניים שלכם. העברת דו"ח מסלקה פנסיונית מבוצעת בצורה מהירה וזמינה בין כ- מאה חברות ביטוח ובתי השקעות לבינכם ולמומחים הפנסיוניים שעשויים לייעץ לכם. הווה אומר – על ידי חיבור אל מסלקה פנסיונית חינם באפשרותכם להבחין בכל המידע של כל החסכונות שלכם בכל חברות הביטוח – מה הינן התשואות שלכם, אילו סכומים צברתם, כמה דמי ניהול אתם משלמים, אילו כיסויים ביטוחים יש לכם וכיוצא בזאת.
כיצד עושים שימוש של המסלקה הפנסיונית כניסה?
באפשרותכם לדלות אף מן מסלקה פנסיונית טלפון המידע על החסכונות שלכם במספר שלבים קלים ואף דרך רשת האינטרנט, כלהלן –
איך מוציאים דוח מחלקה פנסיונית? הנכם בוודאי שואלים כעת את עצמכם – ובכן, עליכם להירשם אל מסלקה פנסיונית חינם – אפשר להירשם אל מסלקה פנסיוני על ידי אתר האינטרנט של החברה. בתום ההרשמה, תקבלו מסלקה פנסיונית קוד אימות, עמו תוכלו להיכנס למערכת. עליכם לדרוש את איסוף המידע – על ידי אימות קוד מסלקה פנסיונית, הקלידו דרישה לקבלת מידע על כל החסכונות שלכם. הדרישה תועבר בצורה ממוכנת ולאלתר לכל חברות הביטוח, הפנסיה והגמל. בקשה זו תגבה מכם עלות כל שהיא. קבלת המידע – במהלך כמה ימים, החברות יעבירו את תשובתן. במידה וקיים לכם חיסכון אצלן, החברות יעבירו את כל פרטיו. כמו כן, כל המידע הרלוונטי בשבילכם יוצג עבורכם בצורה מרוכזת.
בעזרת מסלקה פנסיונית כניסה הנכם והמומחה הפנסיוני עשויים לקבל תמונה מלאה וספציפית הודות החסכונות שלכם, מכל מיני תקופות במהלך החיים שלכם. במידה ואתם לא רוצים לערוך את הפרוצדורה של קוד אימות מסלקה פנסיונית דרך האתר בעצמכם, ביכולתכם למסור למומחה הפנסיוני ייפוי כוח להגשת דרישה עבור אישור מסלקה פנסיונית משרד האוצר.
במידה וניתן לסמוך על משרד האוצר מסלקה פנסיונית?
על מנת להגן על סודיות מידע ופרטיות, ועל מנת לזהות מי פנה לקבל מידע, נקבעו תהליכי אימות מחמירים של הפונה על ידי תקנות אבטחת מידע ובהוראות שאושרו אף באמצעות משרד המשפטים. התחום של אבטחת המידע טופל בצורה ספציפית וכן אתר מסלקה פנסיונית פועל בהיתר של הרשות למידע טכנולוגיה ומשפט. מומחים פנסיוניים עשויים לדרוש מידע על החסכונות הפנסיונים שלכם, רק בתום שיקבלו הרשאה פורמלית מכם ורק לאחר שתחתמו על ייפוי כוח.
למי צריך לפנות?
כדאי ביותר לפנות לחברת ביטוח ששמה הולך לפניה, אשר בה עובדים יועצים פנסיוניים בעלי המון ניסיון בנושא זה. מטרתם הינה לבחון במידה ויש ברשותכם קופות גמל, פוליסות ביטוח שונות כמו לדוגמה – ביטוח מנהלים וכיוצא בזה. אחרי בסיום הפרוצדורה הזאת, יהיה אפשר על ידי מסלקה פנסיונית של משרד האוצר לקבל את כל המידע המבוקש ואותם גורמים מקצועיים אליהם פניתם, באפשרותם בשל מערכת מתקדמת, לערוך כל מיני פעולות עבורכם.